BIL ETF 분석 운용전략 배당금 배당률 수수료 주가 전망 1억 투자 예상 정보에 대해서 자세히 알아보도록 하겠습니다. 끝까지 읽어보시면 분명 원하는 정보를 얻으실 수 있으실 겁니다. 그럼 이제부터 아래를 집중해서 자세히 봐주시기 바랍니다.
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시작하며
단기 국채 ETF는 안정성과 유동성을 동시에 추구하는 투자자들의 필수 옵션입니다. SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF(BIL)는 초단기 미국 국채에 투자하여 금리 변동 위험을 최소화하면서 꾸준한 이자 수익을 제공합니다.
높은 유동성과 낮은 변동성을 특징으로 하는 이 ETF는 현금 관리 도구로도 널리 활용되고 있습니다. 그럼 본격적으로 BIL ETF에 대해 자세히 알아보도록 하겠습니다.
BIL ETF 기본소개
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF |
| 유형 | 채권형 |
| 시가총액 | $32.92B |
| 52주 최고/최저 | $91.86 / $91.21 |
| 기초지수 | Bloomberg 1-3 Month U.S. Treasury Bill Index |
| 상장일 | 2007-05-25 |
| 펀드보수 | 0.14% |
| 자산운용사 | SSGA Funds Management, Inc. |
| 1개월 Price Return | +0.05% (S&P 500: +4.09%) |
| 6개월 Price Return | +0.04% (S&P 500: +18.64%) |
| 1년 Price Return | +0.03% (S&P 500: +25.32%) |
| 1개월 Total Return | +0.48% |
| 3개월 Total Return | +1.39% |
| 6개월 Total Return | +2.64% |
| 1년 Total Return | +5.41% |
SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF(BIL)는 시가총액 329억 달러의 대형 채권형 ETF입니다. 2007년 5월 25일에 상장되어 오랜 운용 역사를 자랑합니다.
최근 1년간 주가 상승률(Price Return)은 0.03%로 소폭 상승에 그쳤지만, 배당금을 포함한 총수익률(Total Return)은 5.41%에 달합니다.
이는 Price Return이 주가 변동만을 반영하는 반면, Total Return은 주가 변동과 배당금을 모두 고려한 실질적인 투자 수익률을 나타내기 때문입니다.
| 종목명 | 비중 |
|---|---|
| United States Treasury Bills 0.01% | 5.81% |
| United States Treasury Bills 0% | 5.81% |
| United States Treasury Bills 0% | 5.81% |
| United States Treasury Bills 0% | 5.81% |
| United States Treasury Bills 0% | 5.81% |
| United States Treasury Bills 0% | 5.81% |
| United States Treasury Bills 0% | 5.81% |
| United States Treasury Bills 0% | 5.81% |
| United States Treasury Bills 0% | 5.81% |
| United States Treasury Bills 0% | 5.81% |
BIL ETF는 전체 자산의 99.46%를 미국 단기 국채(T-Bills)에 투자하고 있습니다. 모든 채권의 비중은 동일하게 유지되며, 대부분 무이표채(Zero-coupon bond)로 구성되어 있습니다. 이러한 포트폴리오 구성은 ETF의 안정성과 유동성을 높이는 데 기여합니다.
BIL ETF 운용전략
BIL ETF는 Bloomberg 1-3 Month U.S. Treasury Bill Index를 추종합니다. 이 지수는 잔존만기 1개월 이상 3개월 이하의 미국 국채 성과를 측정합니다.
ETF는 인덱스 구성 종목을 직접 매수하는 완전 복제 방식으로 운용됩니다. 매우 짧은 만기의 국채에 집중 투자하여 금리 변동에 따른 가격 변동 위험을 최소화합니다. 동시에 안정적인 이자 수익을 제공하는 것이 주요 전략입니다.
이러한 전략은 자금 안정성을 최우선으로 하는 투자자들에게 적합합니다. 특히 단기 현금 관리나 임시 자금 파킹 수단으로 활용도가 높습니다.
BIL ETF 배당금 배당률
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 배당 주기 | 월배당 |
| 현재 배당률 | 5.24% |
BIL ETF는 매월 배당금을 지급하며, 현재 배당률은 5.24%입니다. 이는 동종 ETF 중에서도 상당히 높은 수준입니다.
| 연도 | 지급날짜 | 배당금 |
|---|---|---|
| 2024 | 07/05 | $0.3922 |
| 2024 | 06/06 | $0.4050 |
| 2024 | 05/07 | $0.3875 |
| 2024 | 04/05 | $0.4047 |
| 2024 | 03/07 | $0.3551 |
| 2024 | 02/07 | $0.4064 |
| 2023 | 12/22 | $0.4214 |
| 2023 | 12/07 | $0.4192 |
| 2023 | 11/07 | $0.4077 |
| 2023 | 10/06 | $0.3943 |
| 2023 | 09/08 | $0.4047 |
| 2023 | 08/07 | $0.3937 |
BIL ETF에 투자하면 매월 초(주로 5일에서 7일 사이) 배당금을 받을 수 있습니다. 배당금은 매월 조금씩 변동하지만, 대체로 주당 0.35달러에서 0.42달러 사이를 유지하고 있습니다.
BIL ETF 수수료(운용보수)
| ETF | 수수료 |
|---|---|
| BIL | 0.14% |
| ETF 평균 | 0.49% |
| GBIL | 0.12% |
| SCHO | 0.03% |
| TYO | 1.09% |
| UST | 0.95% |
BIL ETF의 운용보수는 0.14%로 매우 낮은 수준입니다. 일반적인 ETF 평균 수수료인 0.49%와 비교하면 약 1/3 수준입니다.
유사한 전략의 ETF들과 비교해도 대체로 경쟁력 있는 수준입니다. 다만 SCHO(Schwab Short-Term U.S. Treasury ETF)의 0.03%보다는 다소 높습니다. 그러나 SCHO는 만기가 더 긴 국채에 투자하는 ETF로, 투자 전략에 차이가 있음을 고려해야 합니다.
BIL ETF 주가 전망 및 목표 수익률
BIL ETF의 주가는 단기 금리 동향에 따라 움직일 것으로 예상됩니다. 현재 미국 연방준비제도(Fed)의 금리 인상 사이클이 마무리 단계에 접어들었다는 분석이 우세합니다. 이에 따라 단기 금리의 추가 상승 여력은 제한적일 것으로 보입니다.
다만 인플레이션 우려가 완전히 해소되지 않은 상황에서 Fed의 급격한 금리 인하 가능성도 낮아 보입니다. 따라서 BIL ETF의 주가는 당분간 현재 수준에서 안정적으로 유지될 가능성이 높습니다.
과거 수익률과 현재의 금리 환경을 고려할 때, 향후 1년간 BIL ETF의 Price Return은 0.05% 내외, Total Return은 5.3% 정도를 예상할 수 있습니다. 다만 이는 현 시점 기준의 단순 참고용 수치임을 유의해야 합니다.
1억 투자시 예상 수익금
| 항목 | 금액 |
|---|---|
| 원화 원금 | 100,000,000원 |
| 기준 환율 | 1,300원 |
| 달러 원금 | $76,923.08 |
| 1년 목표 시세차익(달러) | $38.46 |
| 1년 목표 시세차익(원화) | 50,000원 |
| 1년 목표 배당금(달러) | $4,030.77 |
| 1년 목표 배당금(원화) | 5,240,000원 |
BIL ETF에 1억원을 투자할 경우, 1년 후 시세차익으로 약 5만원, 배당금으로 약 524만원의 수익을 기대할 수 있습니다. 총 수익은 약 529만원으로, 연 수익률 5.29%에 해당합니다.
이는 기준 환율 1,300원을 적용한 것으로, 실제 환율 변동에 따라 원화 기준 수익은 달라질 수 있습니다. 또한 현 시점을 기준으로 한 단순 참고용 계산임을 유의해야 합니다.
요약정리
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 상품명 | SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF |
| 시가총액 | $32.92B |
| 기초지수 | Bloomberg 1-3 Month U.S. Treasury Bill Index |
| 운용보수 | 0.14% |
| 배당률 | 5.24% |
| 1년 예상 Total Return | 5.3% |
결론
BIL ETF는 초단기 미국 국채에 투자하여 안정적인 수익을 추구하는 상품입니다. 낮은 수수료와 높은 배당률, 그리고 뛰어난 안정성이 주요 장점입니다.
단, 금리 상승기에는 상대적으로 낮은 수익률을 보일 수 있으며, 환율 변동에 따른 위험도 고려해야 합니다. 투자자의 위험 성향과 투자 목적에 맞는지 신중히 검토 후 투자를 결정해야 합니다.
이 글에서 제공된 정보가 투자 결정에 도움이 되었기를 바랍니다. 이 글을 읽어주셔서 감사합니다.
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