KODEX 은행 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망

KODEX 은행 ETF 분석 운용전략 분배금 수수료 주가 전망 정보에 대해서 자세히 알아보도록 하겠습니다. 끝까지 읽어보시면 분명 원하는 정보를 얻으실 수 있으실 겁니다. 그럼 이제부터 아래를 집중해서 자세히 봐주시기 바랍니다.

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시작하며

최근 금융당국의 밸류업 가이드라인 발표 이후 주춤하던 은행주들이 다시 상승세를 타고 있습니다. 안정적인 실적과 저평가 매력, 그리고 주주환원 정책 등으로 은행주가 밸류업의 최대 수혜주로 부상하고 있기 때문입니다.

외국인과 기관투자자들도 꾸준히 은행주를 매수하며 상승세를 이끌고 있는데요. 이런 가운데 국내 은행주에 투자하는 KODEX 은행 ETF에 대해 자세히 알아보겠습니다.

KODEX 은행 ETF는 국내 은행주로 구성된 KRX 은행 지수를 추종하는 ETF입니다. 2006년 6월 상장되었으며 운용사는 삼성자산운용입니다. 현재 시가총액은 3,852억원, 상장주식수는 4,735만주입니다.

최근 수익률을 보면 1개월 +12.56%, 3개월 +10.05%, 6개월 +37.74%, 1년 +45.40%로 상당히 높은 성과를 보이고 있습니다.

KODEX 은행 ETF의 주요 구성 종목과 비중은 다음과 같습니다.

KODEX 은행 ETF의 기초지수인 KRX 은행은 국내 은행을 대표하는 금융지주사와 은행들로 구성된 시가총액 가중 지수입니다. 매년 정기 변경을 통해 구성종목을 조정하며, 한국거래소(KRX)가 산출합니다.

이 ETF는 KRX 은행 지수의 수익률을 추종하는 것을 목표로 운용됩니다. 은행 섹터에 투자함으로써 은행주 실적 개선과 저금리 환경 속 예대마진 확대, 자산관리 호조 등에 따른 수혜를 누릴 수 있습니다.

KODEX 은행 ETF는 연 4회 분배금을 지급하는 ETF입니다. 최근 분배락일인 2024년 4월 29일 기준 분배금은 350원이며, 이를 연간으로 환산한 분배금은 350원, 분배율은 4.23%입니다.

최근 5년간 분배금 지급 내역은 아래와 같습니다.

분배금에는 15.4%의 세금이 원천징수 됩니다. 한편, 국내 주식형 ETF에 한해서는 매매차익에 대한 비과세 혜택이 있지만, 그 외 국내 상장 ETF는 매매차익에도 배당소득세(15.4%)가 부과된다는 점 유의해야 합니다.

KODEX 은행 ETF의 총보수율은 연 0.3%로 국내 주식형 ETF 평균인 0.3561%보다 낮은 수준입니다. 여기에 기타비용을 포함한 총보수비용비율(TER)은 0.32%이며, 거래비용까지 포함한 투자자의 실부담비용율은 0.3339%입니다.

KODEX 은행 ETF는 최근 수개월간 높은 상승률을 기록하며 강세를 보이고 있습니다. 정부의 밸류업 가이드라인에 따른 은행주 수혜, 실적 개선, 자본 확충 등이 주가에 긍정적으로 반영되고 있기 때문입니다.

다만 최근 급등에 따른 부담과 부동산 PF 정상화 방안 등이 변수로 작용할 수 있어 주의가 필요합니다. 단기 급등에 따른 피로감을 감안하더라도 금융당국의 정책 기조와 실적 개선세가 지속될 경우 중장기적으로 상승세를 이어갈 것으로 전망됩니다.

보수적으로는 1년 수익률 15% 내외를 기대해 볼 만 합니다. KODEX 은행 ETF는 분배금도 꾸준히 지급하고 있어 배당주 투자 효과도 기대할 수 있습니다.

지금까지 KODEX 은행 ETF에 대해 알아보았습니다. 정부 정책과 실적 개선에 따른 은행주 강세가 지속될 것으로 보이는 만큼 관련 ETF 투자를 고려해볼만 합니다.

다만 변동성 확대 가능성을 염두에 두고 중장기 관점에서 접근할 필요가 있어 보입니다. 본 정보가 투자자분들의 의사결정에 도움이 되길 바랍니다. 읽어주셔서 감사합니다.

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